2024年に生まれ変わるNISA

ＮＩＳＡは２０２４年に全体的に大きく生まれ変わりますが、中でも特に大きな変更点と言えるのが、一般ＮＩＳＡから「新ＮＩＳＡ」に変わること。これは長期・分散投資を通じて、国民がより安定的に資産づくりをすることを目指したもので、現状の一般ＮＩＳＡとつみたてＮＩＳＡの合体版のような仕組みになります。１階建ての家をリフォームして２階建てにするようなイメージを持っていただくとわかりやすいかもしれません。

１階では、つみたてＮＩＳＡと同じ商品に年間20万円まで、２階では上場株式や投資信託などに年間１０２万円まで投資できます。原則として、１階部分の積立投資を行わなければ２階部分は使えません。つまり、１階で安定的に積み立てをしながら、２階で自由に投資ができるというわけです。また、１階部分の５年間の非課税期間満了後、つみたてＮＩＳＡのロールオーバーが可能になります。

一般NISAの非課税期間は実は10年間まで延ばせる

一般ＮＩＳＡ口座で購入した金融商品の利益は、非課税期間中であれば税金がかかりません。非課税期間は５年間と定められており、新規の非課税投資額の上限は毎年120万円。５年間で最大600万円となります。

でも実は、ＮＩＳＡには「ロールオーバー」という仕組みがあります。これは、５年間の非課税期間が満了した翌年から、保有する金融商品を５年間のＮＩＳＡ非課税投資枠へと移すシステム。これによって実質的に10年間、非課税で運用が続けられるというわけです。

出典：文系女子が幸せになる投資BOOK

結局、一般NISA・つみたてNISAどっちがいいの？

チェックリストで自分に合う投資を確認！

今や7人にひとりがNISAの口座を持っているといわれていますが、そもそもNISAとつみたてNISAの違いが分からず、どちらを始めるか悩む方も多いのではないでしょうか。

下のチェックボックスにチェックをいれて、自分にあう資産形成を確認しましょう。

□ 投資できる商品が多く、戦略の幅が広い
□ 投資商品は、国の基準を満たした投資運用向け
□ 投資先や投資のタイミングは自分で決めたい
□ 自動で投資してくれて手間がかからないものがいい
□ 投資先を考える時間を節約したい
□ まとまったお金を投資したい
□ 将来を見据えてじっくり投資したい

結果はマネーブックでチェック！

最近よく耳にするNISAやiDeCo。

でもどんなものなのか全く分からないし、商品を選んだり難しそうだから・・・・・・と感じている方も多いはず。

だけど、銀行にお金を預けているだけではなかなか増えないのが現実。

この小冊子では、NISAとiDeCoの仕組みをマンガでわかりやすく解説。

はじめて資産形成をする方や、資金計画の見直しをする方にもお役立ていただける一冊です。

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