原則として、20・315%の税金がかかる

投資にかかる手数料以外のコストとして、税金の存在も意識しておく必要があります。

売却益や分配益など、投資において得られる利益には原則的に20· ３１５％の税金がかかります。内訳は、所得税と復興特別所得税を合わせた15· ３１５％と、住民税５％。例えば、10万円の利益を得た場合、２万３１５円の税金が差し引かれるので、手元に残るのは７万９６８５円。そこそこ利益が出ているように思えても、税金が引かれると手残りの金額はだいぶ減ってしまうことがわかりますね。

しかし、今ならこの20·３１５％の税金が引かれない、つまり非課税になるおトクな制度があります（※）。それがＣｈａｐｔｅｒ６で説明しているＮＩＳＡやつみたてＮＩＳＡ、そしてｉＤｅＣｏです。こうした制度を賢く利用していきたいですね。

源泉徴収ありの取引専用口座からの納税がラク！

先ほどもお話ししたように、ＮＩＳＡなどの非課税口座を利用した場合を除き、投資をして利益が出た際には20· ３１５％の税金がかかります。つまり、納税をしなければならないということです。ただ、年間20万円以下の利益だった場合、確定申告をする必要はありません。

納税するには、確定申告か、源泉徴収によって証券会社に納めてもらう方法があります。おすすめは、源泉徴収ありの口座を開設し、証券会社に源泉徴収をしてもらうこと。

自分で税金を計算して納税する必要がなくなるので、時間も手間もかからずとっても便利です。またこの場合、「年間取引報告書」といって、１年間のすべての損益をまとめた書類を年に１回発行してくれるので、１年間を通したトータルでの投資の成績もわかります。

出典：文系女子が幸せになる投資BOOK

結局、一般NISA・つみたてNISAどっちがいいの？

チェックリストで自分に合う投資を確認！

今や7人にひとりがNISAの口座を持っているといわれていますが、そもそもNISAとつみたてNISAの違いが分からず、どちらを始めるか悩む方も多いのではないでしょうか。

下のチェックボックスにチェックをいれて、自分にあう資産形成を確認しましょう。

□ 投資できる商品が多く、戦略の幅が広い
□ 投資商品は、国の基準を満たした投資運用向け
□ 投資先や投資のタイミングは自分で決めたい
□ 自動で投資してくれて手間がかからないものがいい
□ 投資先を考える時間を節約したい
□ まとまったお金を投資したい
□ 将来を見据えてじっくり投資したい

結果はマネーブックでチェック！

最近よく耳にするNISAやiDeCo。

でもどんなものなのか全く分からないし、商品を選んだり難しそうだから・・・・・・と感じている方も多いはず。

だけど、銀行にお金を預けているだけではなかなか増えないのが現実。

この小冊子では、NISAとiDeCoの仕組みをマンガでわかりやすく解説。

はじめて資産形成をする方や、資金計画の見直しをする方にもお役立ていただける一冊です。

【書誌情報】 『文系女子が幸せになる投資BOOK』 大竹 のり子 著

「数字や計算式が苦手だから…」という理由で投資に踏み出すことができない文系女子のために、難解な数式などはできる限り払拭し、文章をメインに投資の基礎知識をわかりやすくまとめました。投資信託や株式運用の基礎から、金融商品の売買のコツまで、この一冊でマスターすることができます。もちろん、女性におすすめの株商品や証券口座紹介など、実践的な情報も満載。さらに、文系女子ならではの豊かな感性を投資に生かす方法も紹介しています。