2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。 ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。 シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
36歳・年収360万円会社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は埼玉県に住む36歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。
家族構成
本人、父（75歳）
金融資産
年収：360万円 世帯金融資産：現預金1200万円、リスク資産120万円
積立投資実績
（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載） ・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／つみたてNISA：2021年から継続中 2021年から約2年間コツコツと積立投資を続けてきたという今回の投稿者。 投資額は、つみたてNISAで「月3万3333円」からスタートして、現在も同額にて継続中とのこと。 運用実績については、「元本約120万円→運用益込147万円」と、着実に利益を生み出している様子。 「ほぼずっと右肩上がりで、毎年平均3～8％の運用益が出ています。積み立て合計期間の29カ月間中、マイナスになった月は4カ月のみ。2023年6月以降は20％超のプラスと順調です」と説明されています。
埼玉県住み36歳女性の思う積立投資のメリットや2024年からの新NISAの予定は？
積立投資を始めてよかった点として、「基本的に『ほったらかし』のつみたてNISAなので、気づいたら資産が増えているという状況です。1年目でプラス4万円、2年目でプラス20万円のペースで資産が増えました。塩漬けになっていた銀行預金でしたが、積立投資により貯蓄額が自然に増えていくので、気楽に資産を育てている感覚になれます」とコメント。 そもそも「つみたてNISAは長期運用が大事なので、（資産形成には）何十年もかかると思っています」と、マイナスに転じた時期があっても、今まで積み立てをやめたくなったことはないという投稿者。つみたてNISAで作り上げた資産は「老後資産で必要になった際に引き出す予定」とのことです。 積立投資について、「楽天証券であればポイント投資も可能なので、少額からでも活用すべきだと思います」と勧める一方で、「毎月同額を運用できるよう、できる範囲で無駄な出費はしないよう努める」ことには気を付けているそうです。 新NISAについては、月5万円の積み立てを予定しており「オール・カントリーで月4万円、iFreeNEXT インド株インデックスで月1万円の運用を考えています。基本的にほったらかしのスタイルは変えない予定です」と語られていました。 ※カッコ内の回答者コメントは原文ママです ※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます ※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません (文:あるじゃん 編集部)
