投資をする際に、NISAは活用した方がいいですか？

新NISAの開始に伴い、昨年後半からNISA口座の開設が増加しています。

いざ投資を始めようと思っても、さまざまな疑問をかかえている人もいるのではないでしょうか。

この記事では、「MoneyFix LINE公式アカウントの友だち」から寄せられた「投資に関する悩み」に答えます。

第4弾では「最初は何の投資をするべきですか？」という疑問に回答しました。

第5弾は「NISAは利用した方がよい？」です。

NISAを利用している人は84％

MoneyFixが実施した「投資に関するアンケート」によると、「NISAやiDeCoを利用しているか」については、「NISAのみ利用している」（54.7％）が最も多く、「両方利用している」（29.3％）と続きました。

投資をしている8割以上の人が、NISAを利用しているという結果でした。

NISAとは、国が個人の資産運用を後押しするために作った税制優遇制度です。

通常、投資で得た利益には約20％の税金がかかります。

例えば、100万円の利益が出た場合は約20万円を税金として納めることになります。

しかし、新NISA制度を活用すれば、投資で得た利益が非課税になります（上限あり）。

2024年1月から始まった新NISAでは、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」を合わせて、1800万円まで非課税で保有することができます。

非課税保有期間も無期限のため、特に長期的な資産形成を目指す人に適しています。

「投資信託」や「株式」に投資をする場合は、非課税で運用できるNISAは利用した方がよいといえるでしょう。

ただし、NISAで投資できる商品は「投資信託」「株式」といった金融商品に限られます。

金や外貨、仮想通貨などの商品への投資では、NISA制度を利用することができません。

通常、投資で利益を得た場合、税金がかかるため、確定申告が必要になります。

一方、NISAを利用した場合、利益が非課税の範囲内であれば、確定申告をする必要はありません

年間の非課税投資枠は、つみたて投資枠と成長投資枠で異なります。

上限を超えた投資額に対する利益は、課税の対象になり、確定申告が必要になる可能性があります。

このように、NISAは「投資信託」や「株式」に投資をする場合、メリットが多い制度です。

これから投資を始めるようと考えている人は、NISAを利用するのがおすすめです。

NISA口座をどこで開設すればよいかわからない場合は、こちらの記事も参考にしてください。

以下の記事では、NISA口座開設におすすめの証券会社について紹介しています。

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