インデックスファンドへ投資するばかりが資産運用ではない

2024年1月に新しいNISA（新NISA）が始まり、もうすぐ6月。

では、これまで資産形成に興味のなかった方も、新NISAをきっかけに、個人投資家として資産運用デビューを始めた方も多いのではないでしょうか。

多くの方は、新NISAのつみたて投資枠でインデックスファンドのつみたて投資を実践されているかと思います。

一方で、昨年までのつみたてNISAでそれなりに含み益が出たので、売却した資金を原資にして、「成長投資枠で何投資をしようかな」と検討している方もいるのではないでしょうか。

今回は、新NISAで投資家デビューをされた方向けに、成長投資枠で注目される株式投資の3つの特徴についてまとめます。

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株式投資の3つの特徴

株式投資のメリットですが、大きく分けて3つあります。

株式を保有することで、株主としては、上にあげたように3つの恩恵を得ることができます。

まずは、3つのメリットについてみていきましょう。

特徴1：キャピタルゲインという株価上昇の魅力

株式投資を始めたいという人にとっては、株価が「自分が投資した時の株価の何倍にもなる」ということが株式投資の最大の魅力という方も多いのではないでしょうか。

株式投資において何倍にもなる銘柄、特に株価が10倍になる銘柄を「テンバガー」と呼びます。そうした銘柄に投資をし続けた投資の賢人たちの知恵をお教えします。

「企業の過去の業績、つまり歴史に注目する」

なんだ、そんな当たり前のことか、と思われる方も多いかと思います。

毎年増益を続け配当を増やしてきた企業とそうでない企業を考えてみましょう。

その2つの企業において、来期の増益はどちらの方が高いかということです。マクロ景気などは完ぺきに予想することは難しいです。

一方で、経営者の能力やその企業のビジネスモデルの強さは過去の実績が証明しています。この歴史という事実を株式投資に活用しないはありません。

世界で著名な投資家たちも過去の実績、歴史に注目してきています。未来を予測しなくても企業業績の実績を見れば答えがわかるわけですから多くの人にとっても株式投資身近でありそうです。

特徴2：配当は利益が出た後に得られる株主だけの特権

配当はどの企業も実施しているわけではありません。

基本的には1年間に稼いだ利益の中から株主に支払われます。利益から税金を支払ったのちの「当期純利益」が多ければ多いほど配当原資が増えます。

また、発行済株式総数が少なければ少ないほど一株当たりの配当は増えます。米国企業で株主還元に積極的な企業は「自社株買い」を行い、発行済株式総数を減らしていく企業もあります。そのように株数を減らすことで既存の株主がメリットを受けるような状況にしているのです。

国内企業でも毎年増配を続けている企業もありますから、そうした企業に投資をしてみて是非配当ライフを満喫したいものです。

ちなみに、毎年配当が増えている企業は「配当貴族」などと呼ばれたりしています。

特徴3：意外に楽しい株主優待ライフ

株主優待は「個人投資家に株式投資を身近に感じてほしい」、「長期で投資をしてほしい」という思いで設定されています。

したがって、自分のお気に入りの企業を見つけて投資をするとよいと思います。

まずは自分の興味のある会社の株主優待について調べてみてはいかがでしょうか。