La Cellule de renseignement financier (FIU) indienne a imposé une amende de Rs 18,82 crore (2,25 millions de dollars) à Binance, la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde, pour violation de la réglementation locale anti-blanchiment d’argent (AML).
Infractions et sanctions détaillées
La CRF a déclaré Binance coupable de non-respect de divers articles de la loi sur la prévention du blanchiment d’argent de 2002 (PMLA) et des règles de maintenance des dossiers de la PMLA de 2005.
Ces réglementations visent à prévenir les activités de blanchiment d’argent et à lutter contre le financement du terrorisme. Binance a été chargé de garantir le respect diligent de ces obligations légales.
L’avis de la CRF à Binance, publié le 28 décembre 2023, soulignait que la bourse fournissait des services à des clients indiens et opérait dans le pays sans respecter les exigences légales obligatoires.
Après avoir examiné les arguments de Binance, la CRF a conclu que les accusations étaient fondées et a imposé une sanction financière.
Implications plus larges et actions antérieures
En plus de la sanction imposée à Binance, la CRF a également émis des avis à huit autres bourses de crypto-monnaie opérant en Inde. Ces avis obligeaient les bourses à expliquer leurs opérations, étant donné qu’elles fonctionnaient sans les autorisations nécessaires et ne respectaient pas les lois AML.
La CRF a également recommandé au ministère indien de l’informatique de bloquer l’accès aux URL de ces plateformes.
Suite à ces recommandations, l’Inde a bloqué l’accès à plusieurs bourses, dont Binance, Kucoin et OKX, en janvier. Cette action était basée sur les informations reçues par la CRF suggérant que ces plateformes pourraient avoir été utilisées à des fins de blanchiment d’argent.
Le blocage de ces URL a constitué une étape importante pour garantir le respect des réglementations locales.
En mai, Binance et KuCoin ont reçu les approbations nécessaires de l’organisme de surveillance financière indien pour reprendre leurs activités après avoir payé une pénalité, qui serait d’environ 41 000 $.
Cela leur a permis d’opérer légalement dans le cadre établi par les autorités indiennes.
L’importance de la conformité
L’Inde exige que les fournisseurs de services d’actifs numériques virtuels, tels que les bourses de crypto-monnaie, soient enregistrés auprès de la CRF en tant qu’entités déclarantes et se conforment à ses règles AML.
Ces réglementations sont cruciales pour prévenir les activités illégales telles que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, qui peuvent être facilitées par le biais de plateformes financières anonymes et non réglementées.
Les actions de la CRF soulignent l’importance de la conformité réglementaire pour les bourses de cryptomonnaie opérant en Inde. À mesure que les actifs numériques sont de plus en plus intégrés dans le système financier mondial, il est essentiel de garantir des contrôles AML robustes et le respect des lois locales.
La pénalité infligée à Binance rappelle aux autres bourses les graves conséquences du non-respect des exigences réglementaires.
Perspectives d’avenir
Le marché indien des crypto-monnaies se trouve à un moment crucial, les organismes de réglementation augmentant leur surveillance des bourses afin de garantir un environnement commercial sûr et conforme. Les mesures strictes de la CRF visent à favoriser un écosystème d’actifs numériques plus sécurisé, à dissuader les activités illégales et à promouvoir la transparence.
Pour Binance, la sanction est un revers mais aussi une opportunité de renforcer son engagement en matière de conformité et de respect de la réglementation.
La bourse devra travailler en étroite collaboration avec les autorités indiennes pour garantir qu’elle respecte toutes les obligations légales, rétablissant ainsi son statut opérationnel et la confiance entre les utilisateurs indiens.
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