税金や保険、資産運用まで幅広い「お金の悩み」を相談できるファイナンシャルプランナーですが、相談にはどんな準備が必要で、費用はどのくらい必要なのでしょうか？
タレント事務所・松竹芸能の公式YouTubeチャンネルとMONEY PLUSがコラボし、お金に関するさまざまな疑問を掘り下げていく動画企画がスタートしました。今回はフジテレビ『千鳥の鬼レンチャン』で賞金100万円を獲得したお笑い芸人の河邑ミク さんが、事務所の先輩で賞レースの受賞経験もある金子学 さんと一緒に、お金の専門家と呼ばれるファイナンシャルプランナーとはどんな職業なのか、1級FP技能士でCFPの井内義典 氏に話を聞きました。
MONEY PLUSでは、動画だけでは伝えきれなかった詳細を、井内 氏に解説していただきます。
ファイナンシャルプランナー（FP）へ相談できること
──FPとは、どんな職業なんでしょうか？
井内：ファイナンシャルプランナー（FP）というのは、お金や家計についての相談に応じたり、提案をしたりする人です。銀行、証券、保険会社など主に金融系の会社に勤務したり、独立して事務所を開いたり、その事務所に所属する方もいます。独立しているＦＰは、税理士、社会保険労務士など士業と兼業している人もいます。
井内：ＦＰの資格としては国家資格である1級、2級、3級のファイナンシャルプランニング技能士のほか、民間資格であるAFP、CFP（R）といったものがあります。
──FPにはどんな相談ができるのでしょうか？
井内：FPに相談できる内容ですが、基本的にはお金に関することが相談内容に含まれてきます。家計の収支のこと、資産形成、教育資金、住宅資金、老後資金などについての相談できます。
ただし、このように、お金のことといっても幅広いことから、FPによって専門分野が異なります。特に気になる項目、相談したい項目について、その分野を専門としているFPを見つけ、相談されるのがよろしいでしょう。
井内：FPに相談して良いことは、どの支出が突出して多いか、あるいは将来大きな支出があるか、収入がいつ少なくなるかなど、家計の現状の問題点の整理ができる点です。
FPへの相談は、家計についての健康診断や人間ドックのようなものと言えます。健康診断・人間ドックを受けると、どの検査項目が正常でどの検査項目が異常か明らかになり、見つかったその異常がある項目について、改善策の実行や精密検査の上で治療を行います。
井内：ＦＰの相談も同じです。家計のどの収入や支出の項目は問題なく、どの項目に問題があるか、あるいは将来問題が発生しうるかが明らかになり、その改善策をＦＰがご提案し、実行に移していただきます。
健康診断と同じく、1年ごとなど定期的に確認することで改善されたか、1年後に別の項目で新たな問題が発生していないかを確認するとより効果があるでしょう。
──FPへの相談には何が必要になるのでしょうか？
井内：例えば、家族構成と将来自身や家族に予定される、進学、就職、結婚、介護といったライフイベントについての情報、家計簿をつけている場合は家計簿、保険に加入している場合のその保険の書類、公的年金についての「ねんきん定期便」をご持参、ご用意いただくと話がスムーズになり、相談時間が有意義になるかと思います。
井内：費用はFPによって異なります。「1時間あたり10000円」としているケースもあれば、複数回のセットで料金設定しているケース、初回相談は無料としているケースもあります。また、ライフプラン表の作成には別途料金がかかることがあります。
最近は、オンラインでの面談対応も増えているので、気になった方は、まずはオンラインで初回無料の面談に申し込んでみるのがよいかもしれませんね。
[(javascript:promotionClick('https://fp.moneyforward.com/lp/fp/?utmsource=moneyplusarticle&utmmedium=referral&utmcampaign=220810', '/mplus-redirect-2022-fpm-banner_1-7751');)
家計改善の必要性を感じたり、将来の備えへの不安を感じるなど、多くの方が何かしらのお金の悩みを抱えているのではないでしょうか。しかし、仕組みや制度がわかりにくかったり、専門的な知識が必要で、自分自身で答えを出すのが難しい場合もあります。
そんな時、「お金の専門家に相談する」という選択肢もあることを覚えておくとよいでしょう。
松竹芸能チャンネル「【7分で解説！】FPに話をきいたら「お金のこと」がわかりすぎた」
動画では、河邑さんと金子さんが、「お金との向き合い方」への率直な感想を話しているので、ぜひ合わせてご視聴ください。
[(javascript:promotionClick('https://fp.moneyforward.com/lp/fpillustration/?utmsource=moneyplusarticle&utmmedium=referral&utmcampaign=220810', '/mplus-redirect-2022-fpm-banner2-7751');)
松竹芸能YouTubeチャンネル・コラボシリーズ一覧
